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2021央行“功”作|② 金融支持实体经济提质增效

2022-01-06 10:59:03 点击:74 来自:依偎数星星

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编者按

回首2021年,在新冠肺炎疫情全球持续蔓延和国际政治经济形势不断变化的背景下,人民银行坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署,完整、准确、全面贯彻新发展理念,坚持实施稳健的货币政策,全力支持助企纾困,创新推动绿色发展,有效防控金融风险,持续深化金融改革开放,各项工作取得了好的成绩。《中国金融》杂志特别推出“2021央行 ‘功’作”专栏,盘点2021年一年来人民银行工作重点、亮点,探析中央银行在助力实体经济提质增效、推动国民经济高质量发展中的举措和作用。

金融是实体经济的血脉,为实体经济服务是金融的天职,是金融的宗旨,也是防范金融风险的根本举措。2021年,人民银行加强政策协调联动,多措并举,引导金融机构加大重点领域的支持,推动国民经济畅通循环。

持续改进金融服务实体经济质效

两项直达工具有效缓解小微企业压力。自2020年6月创设普惠小微企业贷款延期支持工具和普惠小微企业信用贷款支持计划以来,两次延长直达工具实施期限,2022年开始转换为支持小微企业的常态化政策工具。截至2021年11月末,全国银行业金融机构累计对15.1万亿元贷款本息实施延期,发放普惠小微信用贷款9.6万亿元。

持续优化信贷结构。普惠小微贷款实现“量增、面扩、价降”。截至2021年11月末,普惠小微贷款余额18.9万亿元,同比增长26.4%,比各项贷款增速高约15个百分点;支持小微经营主体约4300万户,同比增长35%;11月,新发放普惠小微贷款平均利率4.98%,比上年12月下降10个基点。2021年11月末,投向制造业的中长期贷款同比增长33.8%,保持较高增速。

深入开展中小微企业金融服务能力提升工程,对提升中小微企业金融服务能力提出具体要求,引导商业银行优化内部政策安排,强化科技手段运用,推广主动授信、随借随还贷款模式,加快推进“敢贷、愿贷、能贷、会贷”长效机制建设。

持续加大对重点行业企业金融支持力度。在全国范围内开展“贷动小生意,服务大民生”金融支持个体工商户发展专项活动,会同相关部门加大对文化旅游、住宿餐饮、零售、外贸等领域企业金融支持。截至2021年11月末,全国共建立包含49.3万家受疫情影响行业企业和供应链核心企业的重点企业名录库,金融机构累计发放贷款8万亿元,带动就业3352.7万人。

加大金融支持创新力度。推动完善金融支持创新体系。健全科技创新金融服务的政策体系;加大对关键核心技术的金融支持力度;引导银行业金融机构通过开展产品服务创新、优化管理考核机制等方式提升服务科技型企业的能力;推动创新创业专项金融债和专项债务融资工具规模持续增加。做好制造业高质量发展金融服务工作。加强产业政策和金融政策的协同配合,增加制造业中长期贷款;创新设立高成长型企业债,支持“专精特新”小巨人等五类科技创新企业在银行间市场融资154亿元。

做好巩固拓展脱贫攻坚成果和全面推进乡村振兴金融服务工作。调整完善扶贫再贷款政策,将扶贫小额信贷调整为脱贫人口小额信贷;聚焦国家乡村征信重点帮扶县,加大金融支持力度。出台《关于金融支持新型农业经营主体发展的意见》。发布《金融机构服务乡村振兴考核评估办法》并开展试评估。做好粮食安全、种业发展、乡村建设等重点领域金融服务。截至2021年11月末,涉农贷款余额42.97万亿元,同比增长10.3%。

持续做好自贸试验区和海南自贸港、雄安新区、京津冀协调发展、粤港澳大湾区建设、长江经济带发展、长三角一体化发展、成渝地区双城经济圈建设、西部大开发、东北振兴等重大区域战略的金融支持工作。

绿色金融推动绿色经济发展

绿色金融标准体系更加完善。出台《绿色债券支持项目目录》中英文版,实现了绿色债券支持范围的“国内统一、国际趋同”。《金融机构环境信息披露指南》《环境权益融资工具》等2项行业标准正式发布。

绿色金融激励约束机制更加有效。修订印发《银行业金融机构绿色金融评价方案》,将量化考核范围扩展至金融机构绿色贷款、绿色债券等业务,评价结果纳入央行金融机构评级。

金融机构碳核算和环境信息披露取得较大进展。印发《金融机构环境信息披露操作手册》和《金融机构碳核算技术指南》,在绿色金融改革创新试验区选择有条件、有意愿的金融机构探索开展碳核算,并试编制环境信息披露报告、为金融机构绿色低碳转型和更好支持实体经济高质量发展提供数据支持。

出版《中国绿色金融发展报告2020》。系统全面总结2020年中国绿色金融发展的进展和成绩,对未来绿色金融发展的重点工作进行了展望,是向社会各界和国际社会宣传推广中国绿色金融的重要媒介。

绿色信贷、绿色债券持续较快增长。引导金融机构加大风电、光伏等绿色重点领域信贷投放,截至2021年9月末,全部金融机构绿色贷款余额14.8万亿元,同比增长27.9%。创新碳中和债、可持续发展挂钩债等融资产品,2021年11月末,绿色债券累计发行超过1.6万亿元,碳中和债券累计发行2530亿元。

全力做好金融支持“双碳”目标和能源保供工作。2021年11月,印发《关于设立碳减排支持工具有关事宜的通知》《关于设立支持煤炭清洁高效利用专项再贷款有关事宜的通知》,用好碳减排支持工具和煤炭清洁高效利用再贷款等两项政策工具,指导金融机构支持能源保供和清洁低碳转型。

普惠金融改革取得积极成效

2021年,河南省兰考县、浙江省宁波市、福建省宁德市和龙岩市、山东省临沂市、江西省赣州市和吉安市等五省七地普惠金融改革试验区坚持贯彻新发展理念,积极践行“以人民为中心”发展思想和“金融为民”宗旨,充分发挥数字技术作用提升三农小微企业融资便利度,加大精准发力提升小微企业服务质效,增强支农惠农服务水平助推乡村振兴,推动试验区各项改革工作向纵深发展。在数字普惠金融创新、金融高质量服务三农小微企业、绿色金融普惠金融协同发展、金融惠民利民等领域取得积极成效。

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